Телефонные мошенники постоянно меняют тактику

Ханнес Ялг. Фото: Matti Kämärä / Põhjarannik

Руководитель группы Идаской префектуры по борьбе с киберпреступлениями и экономическими преступлениями Ханнес Ялг говорит, что все чаще совершаемые сейчас в Ида-Вирумаа телефонные мошенничества можно разделить на три группы: связанные с так называемыми дорожными происшествиями, связанные с банковскими счетами и инвестиционные. Наиболее распространены сейчас два первых вида.

- Телефонные мошенники действуют в Эстонии уже много лет. Как их методы обмана изменились со временем?

- Активные мошеннические звонки и отправка выуживающих информацию писем происходят у нас по крайней мере с 2017 года или даже раньше. Просто сейчас все это достигло очень интенсивного уровня. Одна из причин в том, что деятельность этих преступников стала очень организованной и профессиональной в понимании преступного мира, именно эти последние обстоятельства и характеризуют изменение этих мошенничеств во времени.

Деятельность преступников упрощает и то обстоятельство, что многие пострадавшие не стремятся сообщать об этом в полицию.

- В общем распространено также мнение, что если человек попался на крючок мошенников, то получить эти деньги обратно практически невозможно. Может, и в этом кроется одна из причин, почему люди не спешат обращаться в полицию?

- Возможно, что это один из факторов. Однако показатели поимки одних из участников такой преступной схемы - курьеров - у нас довольно высокие. Так как курьерами являются главным образом жители Эстонии, то с них можно также востребовать причиненный ущерб. Важно и то, что если мошенники получили доступ к банковскому счету пострадавшего и совершали там разные сделки, например, брали кредиты от имени пострадавшего, то быстрое обращение в полицию даст пострадавшему больше шансов вернуть забранные у него обманом деньги. К тому же, если кредитные компании достаточно быстро узнают, что совершено мошенничество, то могут учесть это - и зачастую учитывают.

- Неужели и завербованные в Эстонии курьеры не понимают, что занимаются чем-то нелегальным?

- В Эстонии курьерами очень часто нанимают несовершеннолетних. Видно, на них проще воздействовать и мотивировать их, и на курьеров производят также впечатление, будто это - легальная деятельность. Но после того, как первые рейсы за деньгами бывают проделаны, они довольно быстро понимают, что речь идет о чем-то незаконном.

- Можно ли как-то классифицировать этих мошенников?

- Одни - мошенники на, так сказать, "дорожных происшествиях". Это когда жертве звонят один за другим два-три человека и утверждают, что произошла авария и близкий человек жертвы оказался ее участником. Во время таких телефонных разговоров у жертвы обмана стараются выудить как можно больше дополнительной информации. Обычно роли распределены таким образом, что сначала звонит сам "попавший в аварию", играющий роль близкого человека и рассказывающий об аварии таким образом, чтобы эмоционально вывести жертву обмана из себя, в результате чего ее берут, так сказать, под свой контроль, получив вдобавок необходимую мошенникам информацию. Затем звонит человек, представляющийся полицейским или адвокатом, и конкретно говорит, мол, ваш близкий стал виновником аварии и, чтобы решить проблему, надо заплатить определенную сумму. Манипулирование происходит настолько умело, что человека доводят до того, что он находит эти деньги. Сначала называют очень большие суммы, однако обычно позднее они снижаются. Когда достигают соглашения, у организаторов мошенничества имеются в разных регионах курьеры, которые довольно быстро добираются до жертвы обмана.

К сожалению, организаторы преступления начали вовлекать в схемы и ничего не подозревающих граждан, а именно: используют в качестве промежуточного звена для доставки денег от пострадавшего до так называемого "мошеннического" курьера совершенно легальные курьерские услуги - одним из наиболее популярных сейчас является использование курьерской службы "Bolt".

Кроме мошенничеств на "дорожных происшествиях" существуют звонки по "выуживанию данных", когда пытаются получить доступ к счетам людей. Там в схеме тоже участвует несколько мошенников, и у пострадавшего создают ощущение опасности, связанной с его банковскими данными. Например, звонит "работник пенсионного департамента" (или же Департамента социального страхования / "Telia" / "Tele2" / "Elisa" / Smart-ID / банка) и убеждает пострадавшего сообщить свой личный код и номер банковского счета. Затем звонит другой "работник", дающий понять, что предыдущий звонивший - это мошенник, поэтому кто-то получил доступ к счету жертвы и для защиты своих данных ей нужно загрузить компьютерную программу, а после этого перейти на свой банковский счет. При загрузке программы преступники могут получить доступ к компьютеру или телефону пострадавшего, которого как можно дольше удерживают у телефона, в то время как на его имя берутся различные кредиты и делаются перечисления с его счета.

Есть также инвестиционные мошенничества, но там манипулируют тем, что у людей есть возможность заработать за короткое время большие суммы, поэтому тут большую роль играет сознательность самого человека и, к сожалению, желание, так сказать, легко и быстро заработать. 

Как распознать мошеннический звонок?

• Не соглашайтесь на предлагаемые в социальных сетях или по телефону возможности инвестирования (в том числе различные лотереи)

Если кто-то предлагает очень выгодный и быстрый способ заработать деньги, то отказывайтесь от этого всегда - речь идет об опасном обмане со стороны мошенников.

• Не соглашайтесь ни на одну денежную сделку или банковский перевод по телефону

Будьте всегда очень осторожны и подозрительны, если кто-то желает заключить с вами по телефону какую-то сделку, договор или банковский перевод.

Всегда, когда сомневаетесь, позвоните в банк или свяжитесь с веб-полицейским и спросите, может ли иметь место мошенничество.

Проверяйте фоновую информацию - поищите в интернете информацию о звонящем, может быть, в вебе уже есть предостерегающие сообщения от других его жертв.

• Никому не передавайте по телефону свои данные, связанные с банковским счетом

Если кто-то спросит у вас по телефону пароли вашего банковского счета, а также коды Smart-ID, Mobiil-ID, PIN, личный код или имя пользователя, то всегда отвечайте отказом.

Знайте, что ни банк, ни полиция никогда не спрашивают у человека его банковские данные или PIN-коды, насколько бы серьезной ни была ситуация.

Если звонящий торопит вас, мол, дело не терпит отлагательства, то речь чаще всего идет о мошеннике.

Всегда можно прервать телефонный разговор и найти официальный контакт данного учреждения и перезвонить туда.